论情事变更原则
张安腾*
一、引言
我国于20世纪90年代着手起草新的统一合同法时，就对情事变更原则十分关注。从1995年学者提出的《合同法草案建议稿》，到全国人大法制工作委员会向九届全国人大常委会提交的《合同法（草案）》四个审议稿，都在“合同的履行”一章中写入了情事变更原则，并在《合同法（草案）》中关于规定这一原则条文的表述方面有过三次变化。1这一切，使有关情事变更原则的内容日臻完善。但是，情事变更原则是一个很复杂的问题，在合同法的起草过程中，一直有不同意见。学者、法官大都赞成明确规定情事变更原则，认为这样可以公平、合理地解决在特殊情况下发生的特殊问题，及时打开某些死结，以促进经济流转，维护社会公平。而一些经济工作者则不同意把情事变更原则正式写进《合同法》，认为此举容易导致该原则的滥用，有碍合同严肃性之保持。两派相争，终因反对力量过于强大，关于情事变更原则的内容在立法的最后时刻被否定，没有被写进我国新《合同法》。
本文认为，新《合同法》未规定情事变更原则虽有一定的理由，但更重要的原因则是立法上的短见，即未能从长远角度来考察情事变更原则的功能，其立法抉择不利于维护社会的实质正义，实属弊大于利，不可不称为《合同法》的一大缺憾。故有必要对情事变更原则作进一步探讨。
二、情事变更原则的基础理论
㈠、基本内涵
首先必须明确的是，情事变更原则从来是作为以合意说为基石的近代合同法大原则的例外原则。它有广义和狭义之分：广义的情事变更原则包括不可抗力与狭义的情事变更原则。本文所指为狭义的概念。
情事变更原则谓为法律效力发生原因之法律要件（法律行为或其它法律事实）之基础或环境之情事，因不可归责于当事人之事由，致有非当时所得预料之变更，而使发生原有效力，显有悖于诚信原则（显失公平）时，应认其法律效力有相当变更之规范。故严格说来，情事变更原则为关于法律效力的一般问题，应属于民法总则之范围。2然而该原则事实上就合同关系最多适用，故本文以合同法为中心对之加以阐释。
大陆法系国家通过立法或判例来确认情事变更原则，实为诚信原则在债法中的具体体现。不过大陆法系国家对于情事变更之范围的态度不尽一致：以《法国民法典》为代表，情事变更与不可抗力是不作区别的（见该法典第1148条之规定）；而德国的民法理论及司法实践则力图将情事变更与不可抗力区分开来。（见《德国民法典》第157条、第242条及1924年的《第三次紧急租税令》、1925年的《增额评价法》、1952年的《法官契约协助法》）
英美法系解决此类问题的原则称为“合同受挫”或“合同落空”（Frustration of Contract），主要是通过判例来确认，认为情事变更原则的适用是法院或当事人采取的一种衡平措施，因而是从衡平法的观点来确认这一原则的，其所使用的范围较大陆法上的情事变更更为广泛，实际上包含了不可抗力和情事变更。
我国《民法通则》对不可抗力作了明确的定义，对情事变更则没有直接作出规定。但基于适用条件尤其是法律效果上的差异，学术界是将情事变更原则与不可抗力作为两种不同的法律规则加以阐述和探讨的。通说认为，情事变更原则是指：在合同成立后至其被履行完毕前这段时间内，因不可归责于双方当事人的原因而发生情事变更，致使继续维持该合同之原有效力对受情事变更影响的一方当事人显失公平，则允许该当事人单方变更或解除合同。3至于何谓“情事”，一般理解为订立合同时的特定环境。
基于该定义，可知情事变更原则的适用条件（即其要件）应包括以下几项：4
1、 须有情事之变更
通说认为情事无须为普遍的：可以是某一较大范围的，也可以是某一较小范围的，既可以是针对当事人双方而言的，也可以是仅仅针对当事人一方而言；情事得为经济的或非经济的，前者如物价稳定、币值近似不变等，后者如和平状态、交通状态等。近来有学者从严格限制情事变更原则以维护合同严肃性出发，认为情事应当以持续、一般的状态而存在，不仅为合同当事人、且为一切普通个人所能共同认知且以为当然。如仅为涉及具体合同关系、具体合同当事人的特定交易条件，诸如：特定合同标的于缔约当时的一般价格，则不属于情事变更原则所指向的情事范围。5本文认为，该观点有违情事变更原则维护社会实质正义的衡平立场，不利于实现个别正义，实乃从根本上破坏了情事变更原则。至于什么样的情事是法律行为的环境情事，应具体依据法律行为的性质和目的来加以确定。
所谓变更，指的是情况的变动。针对合同而言，是指订立合同后合同行为的环境或基础发生变动，以致于在履行时须面对一种新的情事。这种新的情事的出现须为客观的事实。至于变更是普遍的或局部的，一时的或持续的，急剧的或缓慢的，均可在所不问。有学者认为变更应为具有普遍意义和长期性的变化，即该变化非为偶然性、一次性、局部性变化，而为对原有状态的全面、长时期变化。6此说实不利于全面、正确地保障受情事变更影响的一方当事人的合法权益。至于如何认定情事是否变更，大陆法系与英美法系的侧重点不同。前者倾向考虑债务人有无实际履行的能力，后者则倾向考虑合同的目的是否能实现。
2、 情事变更须于法律行为成立后、债务关系消灭以前发生
基本观点为：合同订立之前，如果情事已发生变更，则变更后的情事为合同订立的基础，当事人如不知情事已有变更，则视为当事人有过错，故不能适用情事变更原则。这是由情事变更事实的客观性所决定的，该变更发生时间仅以客观情况为判断依据，而不受当事人主观认识状况影响。而在合同履行完毕后，合同关系已经消灭，情事如何发生变化均与合同无关。
几点说明：
⑴情事变更发生在合同订立之后，但在履行过程中恢复原来状态的，能否适用情事变更原则的问题，应依据原约定的履行期间扣除情事变更期间所得的剩余履行期间按正常情况能否完成约定的事项判断，若能则不可适用，反之则可适用。
⑵在迟延履行期间发生情事变更应如何处理的问题
有的学者认为如果合同当事人履行迟延或受领迟延后发生情事变更的，过错方不得以情事变更为由来免除自己的责任。7史尚宽先生认为情事变更原则并不以不可抗力之危险使归当事人一方负担为目的，而系以危险之公平分担为目的，债务人不应较因迟延通常所负担责任更加多负担不相当之过分责任。8故于迟延后发生情事变更，亦不妨适用情事变更原则。但情事变更与迟延有直接因果关系者，不在此限。本文认为，当事人对迟延履行或受领有过错，并不意味着对情事变更的发生有过错，当履行期已届满，而当事人仍未全部履行或受领，相对方可以因对方违约而解除合同，并追究其违约责任。相对方如仍需要对方履行或受领，则可以要求继续履行，并可以追究其迟延履行的责任。基于继续履行而达成的协议，可以说是一个新合同。虽然新合同的产生与原合同的违约有一定关系，但是因为违约方已经负担了相应责任，对新合同履行中的意外就不应再负责。故也可适用情事变更原则。
⑶有学者认为：“情事变更须发生在合同成立生效以后，合同关系消灭以前。”9本文认为，这种表述是不确切的。因为有的合同的成立时间与生效时间并不一致，但是当事人的合同行为只能以缔约时的情事为依据，而不是以预见的合同生效时的情事订立的。故情事变更如果发生在订立合同之后，合同生效之前，也应当适用情事变更原则。
3、 情事之变更，须未为当事人所预料，而且具有不能预料之性质
该条件从主观与客观两方面对情事变更加以限定。未预料之事必须是客观的，即使当事人实际上未预料（主观），但依诚信原则如此事变当然可得预料，则该当事人有过失，不得主张情事变更原则。如果情事变更已经为当事人所预料，则表明当事人愿意承担情事变更的风险，自然不能适用情事变更原则。
所谓不能预料，指的是：⑴对事变发生可能性本身的预见能力。⑵其为客观的缺乏预见可能，而非特定合同关系一方当事人的未为预见。故有学者提出“如果情事变更在客观上仅能为一方可以预料，则不能预料的相对方可以主张情事变更原则的适用。如果客观上可以预料到情事变更的一方已经预见到将来会发生情事变更而致使合同不能履行，却依然与相对方（注：客观上无预见能力）签订合同，那么可以预料的一方当事人有主观过错，对相对方的损失应负赔偿责任。”10本文赞同此种观点。
4、 情事之变更须因不可归责于当事人之事由而发生
在情事变更与合同关系权益失衡之间不能存在合同当事人自主行为作用的干扰。因为合同当事人自主行为的介入实际上切断了事变与合同履行困难之间的因果链条。如果客观情事的变化可归责于当事人，则应由当事人承担责任。若情事变更非由当事人引起，但是可归责于第三人，则应当由第三人承担责任，不得适用情事变更原则。因为情事变更原则是在无法采取其他救济方法的情况下才适用的。
5、 情事的变更导致履行合同将会显失公平
情事变更对合同关系产生的现实结果并非致使合同履行不能或仅为一方当事人履行困难或蒙受损失，而是使合同的继续履行建立在根本破坏当事人间的利益均衡的基础上，产生违背社会正义观念的显失公平的结果。这里说的显失公平不能等同于一般商业风险所导致的不公平结果。因为经济活动原为经济之竞争，多少包含有投机因素，绝对公平只能是一种理想，在现实法律政策上为不可期望之事。在商品经济的社会中，人们的经济行为需要遵循价值规律的要求，受价格杠杆、竞争机制的制约，风险成为经济活动的固有属性，“不公平”结果的出现亦成为经济运行的必然。但是这种不公平结果一般具有可预料性，是当事人自愿承担的，风险与利润是相称的。故依诚信原则，法院因为法律行为的关系或法律的要求有时不得不驳斥公平之愿望，而保护不公平之主张。
至于何谓“显失公平”，学者间意见不尽一致。11本文认为，诸学者的观点均有其合理性，实践中应加以综合考虑，以便从宏观上控制情事变更原则的适用，防止滥用。今后在大量实践基础上不妨对某些典型事件设立量的标准，以利于准确适用。对此，国外的司法实践往往掌握一定的衡量尺度。如德国帝国法院1933年的一个判例认为英镑贬值20-30%属于情事重大变更，1935年的一个判例认为外币贬值13%就使得法律行为基础动摇。12
至于情事变更原则之适用是否以有当事人之主张为要件之一，学者有否定、肯定两说。本文持肯定说。因为情事变更原则是合同法的特殊原则，应从严掌握，不宜滥用。而且在作为私行为的民事交易中，当事人为保持信誉，维护交易关系，通常会私下协商分配风险问题。这种私权领域无须法院以公权主动干涉。
㈡、法哲学基础
为了方便考察情事变更原则的法哲学基础，以求追本溯源、明其本质，本文先从其历史沿革入手，依次介绍有关情事变更原则理论依据的学说，最后在总括的层面上提出自己的看法。
1、 历史沿革
情事变更原则的历史并不能追溯至古罗马法。无论在大陆法系或英美法系之传统合同制度中，均未有情事变更原则之真正适用。罗马法所坚持的“合同严守”原则及普通法所力主之“绝对合同”理念无一例外地拒绝在合同效力领域外留有认允合同当事人合意之外的其他因素影响合同效力的空间。这一原则体现了法律思想上坚持纯粹形式主义的观念。而实际上，罗马法时期的契约可分为严法契约与宽法契约，宽法契约的内容已包含诚实信用、公平合理的原则。这就不得不考虑情事的变更。所以情事变更存在于罗马法时期是必然的，但还没有作为一项固定的原则或制度被确立下来。13按照通说，情事变更原则起源于12-13世纪的注释法学派著作《优帝法学阶梯注释》中的“情事不变条款”，即假定每一个合同均包含一个具有如下含义的条款：缔约时作为合同基础的客观情况应继续存在，一旦这种情况不存在，准予变更或解除合同。至16、17世纪，自然法思想居支配地位，情事不变条款得到广泛适用。到18世纪后期，该条款的适用过于泛滥，损害了法律秩序的安定，于是受到严厉的批评并逐渐被法学家和立法者所摒弃。19世纪初历史法学派兴起，极力贬低自然法思想的价值，情事不变条款自然也不会有好的命运。之后兴起的分析法学派，强调实证法，主张形式主义，重视合同严守原则和法律秩序的安定，故情事不变条款愈丧失其重要性。情事变更原则得到确立并在审判实践中得以广泛的适用，是20世纪20年代以后的事情。一战、二战、资本主义经济大危机、布雷顿森林体系的建立及消亡、冷战的潮涨潮落，几乎没有哪个国家能摆脱“情事”的“变更”。在这种历史背景下，学者们借鉴历史上的情事不变条款，提出情事变更的种种学说，并经法院采纳成为判决理由，最终成为当代民法的特别规范。
2、 理论依据14
关于情事变更的理论依据，理论上有不同的主张，概括起来，主要有：
⑴大陆法系
除约款说、相互性说、法律制度说和不可预知情况说等之外，颇有影响的有如下两种：
①法律行为基础说 由德国学者欧特曼（Ortmann）于1921年提出。所谓行为基础，乃针对契约而言，是指在订立契约时，当事人一方对特定环境存在发生的预想，这种预想须由相对方当事人也认知其重要性而没有提出异议；或者是双方当事人对订约时特定环境的存在发生有共同预想。可见，所谓“基础”是法律行为的客观基础，但确定标准却是主观标准。拉恩茨（Larenz）为修正法律行为基础说，提出应区分主观法律行为基础与客观法律行为基础的观点。而雷曼（Lehmamn）则认为严格划分主观与客观法律行为基础并无实际意义，应当将两者结合起来考虑，合同效力是否受到影响应以某种情事转变为前提，而情事是否发生变化则以“合同目的”作为判断依据。
②诚信原则说 该说认为情事变更是诚信原则的具体体现。当事人在订立合同后，由于出现了订约时所不可预见的情事，继续履行会违背诚信原则，因此应允许当事人变更或解除合同。我国学者大都以此为通说。
⑵英美法系
①默示条款说 由英国法官劳尔伯恩（Loreburn）勋爵于1916年提出。该学说同情事不变条款说类似。
②合同基础丧失理论 为哥达德（Godard）法官于1937年采用。该说与法律行为基础说有类似之处。
③公正合理解决理论 《昂逊合同法》引述莱特（Wright）勋爵的评论：“实质是，法庭或陪审团按照他所认为的什么是公正合理，以一个事实判断来决定问题。”因为审判过程的全部目的正是在于达到公正合理地解决争议。
④义务改变理论 由拉德克利夫（Radcliffe）勋爵在1956年提出。他认为当法律行为双方均无过错的情事变更使合同义务变得不允许被履行时，将构成合同落空。因为在这种情况下，要求履行的已是与合同双方当事人所承担的义务完全不同的另一义务。
批转市总工会关于开展职工大病医疗互助活动的实施方案(试行)的通知 批转市总工会关于开展职工大病医疗互助活动的实施方案(试行)的通知
山西省朔州市人民政府
批转市总工会关于开展职工大病医疗互助活动的实施方案(试行)的通知
朔政发〔2006〕48号
各县、区人民政府，市直各有关单位：
现将《朔州市总工会关于开展职工大病医疗互助活动的实施方案(试行)》批转给你们，请认真组织实施。
二○○六年六月九日
朔州市总工会关于开展职工大病医疗互助活动的实施方案
(朔州市总工会 二○○六年六月)
我市实施城镇职工基本医疗保险制度以来，在市委、市政府的正确领导和各级各部门的共同努力下，职工基本医疗保险工作取得了显著成效。但是，由于患病职工医疗费用支付比例仍然较高，加之全市尚有相当数量的困难企业和职工未能参加基本医疗保险，致使患病职工因病致贫的现象仍很突出，看病难、看病贵，要求救助的职工呈上升趋势，广大职工热切渴望工会对此提供帮助。为了弘扬工人阶级团结友爱、互助互济的精神，完善我市多渠道、多层次的社会救助体系，提高全市职工医疗保障水平，缓解职工因病致贫、因病致困的问题，根据全总、省总工会的要求，市总工会在认真分析、科学测算、反复研究、讨论的基础上，决定在全市范围内开展职工大病医疗互助活动。
一、开展职工大病医疗互助的主要内容
(一)原则和特征。职工大病医疗互助是职工基本医疗保险制度的重要补充，是社会救助体系的重要组成部分。此项工作坚持“职工自愿参加，权力与义务相结合，从实际出发，量力而行，不以盈利为目的”的原则。它的特征是群众性、互助性。
(二)范围和条件。凡本市辖区内机关、企业、事业单位、社会团体的在册职工，以及签定一年以上劳动合同或形成一年以上事实劳动关系的进城务工人员，在本人自愿的前提下，由单位工会统一组织，按规定缴纳互助金，团体参加职工大病医疗互助。参加人数应不少于本单位在册职工人数的80%，职工人数少于25人的应全部参加。
(三)缴费标准和互助期限。职工大病医疗互助每个互助期限为1年。参加职工必须按期缴纳互助金，首期缴费标准为每人36元。首期互助起止时间为2006年10月1日至2007年9月30日。互助金每期缴费一次，一次性收取，缴费标准和期限如有调整，按新调整的规定执行。
(四)互助金来源。职工个人缴纳的互助金；政府、行政和工会的补助金；社会各界的捐赠和赞助；互助金利息及其它收入。根据我市实际情况，互助金缴纳方式分为以下几种：（1）行政机关职工由个人全部缴纳；（2）企事业单位可根据自身情况由单位和个人确定适当比例共同缴纳；（3）困难企业职工由个人缴纳15元，当地财政和企业补贴15元，工会组织补贴6元；（4）破产倒闭企业的下岗失业人员，由市总工会筹资给予补助。
(五)管理和使用。互助金建立专门帐户管理，独立核算，专款专用，并接受社会监督。当期互助金的结余，结转下期滚动使用。
(六)补偿标准。互助金补偿标准分为两种形式：一是按互助期内大病住院费用给予补偿；二是按互助期内慢性病累计门诊费用给予补偿。
1参加大病医疗互助的职工，在一个互助期限内，因患病在当地医保部门确定的医疗机构住院治疗，或经医保部门确定的医疗机构批准转院在外地住院医疗，一次性住院费用或累计住院费用达到互助补偿金起付标准的，均可申请领取大病医疗互助补偿金。
首期职工大病住院互助补偿金起付标准为：一次性住院费用达到20000元，累计住院费用达到30000元；补偿标准为：在三级及其以上医疗机构住院治疗，住院费用在20000元-50000元（不含50000元）的，补偿总费用的15%；50000元-70000元（不含70000元）的，补偿总费用的20%；70000元-90000元（不含90000元）的，补偿总费用的25%；90000元及其以上的，补偿总费用的30%。在其它医疗机构住院治疗的，在上述补偿比例基础上，再分别增加两个百分点。最高补偿金额总计不超过30000元。
2参加大病医疗互助的职工，因患医保部门确定的慢性病，且在医保部门确定的医疗机构门诊治疗，在一个互助期限内累计门诊费用达到互助补偿金起付标准的，均可申请领取大病医疗互助补偿金。
首期慢性病门诊治疗互助补偿金起付标准为5000元。补偿标准为：在三级及其以上医疗机构门诊治疗累计费用在5000元-10000元（不含10000元）的，补偿总费用的20%；10000元以上的，补偿总费用的25%。在其它医疗机构住院治疗的，在上述补偿比例基础上，再分别增加两个百分点。最高补偿金额总计不超过10000元。
(七)除外责任。有下列情形的，不列入大病医疗互助补偿金补偿范围：工伤、职业病住院费用；意外伤害费用；医疗事故费用；有欺诈、作弊行为。
二、补助申请审批程序
由患病职工向所在单位工会提出医疗补助申请，并提供相关材料；县区总工会、系统工会、直属基层工会对上报的审批表和有关证明材料进行初审，审核后统一报朔州市职工大病医疗互助中心审批。
三、互助活动的保障措施
（一）加强领导。各县区政府都要成立相应的领导机构；县区总工会和系统工会均设立代办点，各基层工会均设立代办员。
（二）资金支持。为确保职工大病医疗互助工作正常运转，市政府今年从财政拨出30万元支持该项工作，其中10万元为启动资金，20万元用于特困企业职工大病医疗互助金的补贴。从明年开始，每年市财政预算30万元，专款用于特困企业职工大病医疗互助金的补贴。各县区、各单位也要从地方财政和行政经费中拨出一部分资金，对该项工作给予支持。
（三）宣传造势。各级工会组织要最大限度地把职工组织到大病医疗互助活动中来，要深入企业、深入基层、深入职工群众，通过多种形式进行广泛宣传，弘扬团结友爱、互助互济的精神，真正把这项惠泽职工群众的好事实事办好办实；各新闻媒体要大力宣传报道职工大病医疗互助活动的目的意义，真正在全社会形成推行互助活动的良好舆论氛围。
四、时间和步骤
全市首期职工大病医疗互助活动分三个阶段进行。
（1）6月20日--7月20日为宣传发动阶段。
（2）7月20日--9月30日为职工大病医疗互助金的收缴阶段；
（3）10月1日为职工大病医疗互助活动正式启动阶段。
附件：1朔州市职工大病医疗互助暂行办法
2朔州市职工大病医疗互助(首期)实施细则
朔州市职工大病医疗互助暂行办法
第一条 为了倡导工人阶级内部兄弟间的互助互济精神，提高全市职工医疗保障水平，根据有关规定和上级工会的要求，经市委、市政府同意，市总工会决定在全市职工中组织实施大病医疗互助，特制订本暂行办法。
第二条 职工大病医疗互助是由政府支持，工会组织，动员职工发扬团结友爱、互助互济的光荣传统，按照权利和义务相结合的原则，对发生重大疾病的职工提供经济帮助的活动。
第三条 职工大病医疗互助是职工基本医疗保险制度的重要补充，是我市社会救助体系的重要组成部分。它的特征是群众性、互助性。
第四条 职工大病医疗互助坚持“职工自愿参加，权利与义务相结合，从实际出发，量力而行，不以盈利为目的”的原则
互助对象
第五条 凡本市辖区内机关、企业、事业单位、社会团体的在册职工，以及签定一年以上劳动合同或形成一年以上事实劳动关系的进城务工人员，在本人自愿的前提下，均可在单位工会的统一组织下，按规定交纳互助金，团体参加职工大病医疗互助(参保人数应不少于本单位在册职工人数的80％，职工人数少于25人的，必须全部参加)。
第六条 每个单位团体参加职工大病医疗互助时，必须提供以下材料：
(一)能够正确反映本单位现有在册职工人数的有关报表或其复印件(首期人数以2006年6月30日人数为准)；
(二)填写完整的《朔州市职工大病医疗互助活动团体申请表》，并加盖本单位工会印章；
(三)参加大病医疗互助职工名单的电脑盘片和两份打印名册，电脑盘片和名册均以EXCEL格式制作。
互助经费
第七条 职工大病医疗互助经费来源：
(一)职工个人交纳的互助金；
(二)政府、行政和工会补助金；
(三)社会各界的捐赠、赞助；
(四)互助金利息及其他收入。
第八条 参加大病医疗互助的职工必须按期交纳互助金。互助金一经交纳，不再退还。首期交费标准为每人36元。
第九条 互助金每期交费1次，一次性收取。互助金标准如有调整，按新标准执行。
第十条 互助金建立专门账户管理，独立核算，专款用于重大疾病的互助补偿，并接受社会监督。当期医疗互助金的节余结转下期滚动使用。
互助期限
第十一条 互助期限每期为一年，首期起止时间为2006年10月1日零时起到2007年9月30日24时止。
互 助 责任
第十二条 补偿范围和标准分两种：一是按互助期内的住院费用给予补偿；二是按互助期内慢性病累计门诊费用给予补偿。
第十三条 参加大病医疗互助的职工，在互助期限内，因患病在当地医保部门确定的医疗机构住院治疗，或经医保部门确定的医疗机构批准转院在外地医院住院治疗，并且住院费用达到互助补偿金起付标准的，均可申请领取大病医疗互助补偿金。
首期大病住院互助补偿金起付标准为一次性住院费用达20000元，累计住院费用达30000元。补偿标准为：在三级及其以上医疗机构住院治疗，住院费用在20000元-50000元(不含50000元)的，补偿总费用的15%；50000元-70000元(不含70000元)的补偿总费用的20%；70000元-90000元(不含90000元)的，补偿总费用的25%；90000元以上(含90000元）的，补偿总费用的30%。在其它医疗机构住院治疗的，在上述补偿比例的基础上，再分别增加两个百分点。最高补偿金额总计不超过30000元。
第十四条 参加大病医疗互助的职工，在互助期限内，因患医保部门确定的慢性病且在医保部门确定的医疗机构门诊治疗的，在一个互助期限内累计门诊费用达到互助补偿金起付标准的，均可申请领取大病医疗互助补偿金。
首期慢性病门诊治疗互助补偿金起付标准为5000元。补偿标准为：在三级及其以上医疗机构门诊治疗累计费用在5000元-10000元(不含10000元）的，补偿总费用的20%；10000元以上(含10000元)的，补偿总费用的25%。在其它医疗机构门诊治疗的，在上述补偿比例基础上，再分别增加两个百分点。最高补偿金额总计不超过10000元。
第十五条 同一患病职工在一个互助期内，大病住院互助补偿金和慢性病门诊治疗互助补偿金两项只可享受一项。
第十六条 职工大病医疗互助金，除提取2%用于工作经费外，其余全部用于职工大病医疗互助补偿。
第十七条 参加大病医疗互助的职工，若互助期限已满但该次治疗还未结束且未缴纳下期大病医疗互助金的，在治疗结束医院结算医疗费用后，按本互助期限内治疗天数所发生的医疗费用结算互助补偿金(须达到起付线以上)；若互助期限已满该次治疗还未结束，但已续交下期大病医疗互助金，则按照就高不就低的原则，以较高互助期的补偿比例结算互助补偿金。
第十八条 患病职工是工会会员的，在实际互助补偿金的基础上，再增加2%。
第十九条 职工申请大病医疗互助补偿金时，应提供以下资料：
(一)经单位工会盖章的《朔州市职工大病医疗互助补偿金申请给付审批表》；
(二)身份证、工会会员证原件和复印件；
(三)已参加基本医疗保险职工须提供当地医保部门出具的费用结算凭证；
(四)未参加基本医疗保险职工须提供当地医保部门确定的医疗机构出具的医疗费专用收据、诊断证明、出院小结、手术报告、病理切片、血液检验费用凭证等科学方法检验确诊所患疾病的检查报告单；
(五)市职工大病医疗互助中心认为必须提供的其它证明材料。
第二十条 参加大病医疗互助的职工，申请给付医疗互助补偿金的权利在医院(或医保部门)最终出具医疗费专用收据或结算凭证之日起60日内不行使即告丧失。
第二十一条 职工大病医疗互助期满，本期互助责任即告终止。
第二十二条 参加大病医疗互助的职工，在互助期内调出原单位的，在调入本市辖区内单位后继续享受大病医疗互助，直至互助期满。
第二十三条 在大病医疗互助运作期间，不再为未参加大病医疗互助的职工办理续补手续。
除外责任
第二十四条 发现下列情况之一，不负给付大病医疗互助补偿金的责任：
(一)工伤、职业病住院费用；
(二)意外伤害费用；
(三)医疗事故费用；
(四)有欺诈、作弊行为。
第二十五条 如发现参加大病医疗互助的职工有第二十四条第4项所指的行为，终止对其本期的所有互助责任。
附则
第二十六条 本暂行办法解释权归朔州市职工大病医疗互助中心。
第二十七条 本暂行办法自2006年10月1日起执行。
朔州市职工大病医疗互助（首期）实施细则
为了进一步保证全市职工大病医疗互助工作正常开展，根据《朔州市职工大病医疗互助暂行办法》的规定，特制定本实施细则。
第一章 范围和条件
第一条 凡本市辖区内的机关、企业、事业单位和社会团体的在册职工，以及签定一年以上劳动合同或形成一年以上事实劳动关系的进城务工人员，在本人自愿的前提下，由单位工会统一组织，按规定交纳互助金，均可团体参加大病医疗互助。该项活动不接受个人的大病医疗互助申请。
在册职工是指现在与本单位存在劳动关系(包括事实劳动关系)的职工。
第二条 大病医疗互助对象不包括离退休职工、退职人员，互助期限为2006年10月1日零时起到2007年9月30日24时止。
第三条 凡在册职工25人以下的单位，职工必须全部参加；凡在册职工25人以上的单位，参加人数必须达到本单位在册职工的80％以上。首期人数以本单位2006年6月30日人数为准。
第二章 缴费标准和办法
第四条 每名职工互助期内须交纳互助金36元。互助金均以货币形式交纳。
第五条 互助金原则上由职工个人交纳。根据我市实际情况，互助金缴纳方式可分为以下几种：（1）行政机关职工全部由个人缴纳；（2）企事业单位可根据实际情况由单位和个人共同缴纳；（3）困难企业职工由个人缴纳15元，当地财政和行政补贴15元，工会组织补贴6元；（4）破产倒闭企业的下岗失业人员由市总工会给予补助。
第六条 所有参加职工大病医疗互助的职工必须在单位工会的统一组织下，按时足额交纳医疗互助金。首期交费时间截止到2006年9月30日。
第七条 凡参加职工大病医疗互助的单位，应当如实填写《朔州市职工大病医疗互助活动团体申请表》和提供参加大病医疗互助的职工名单、EXCEL格式的电脑盘片。
第八条 参加医疗互助的职工有下列情况之一的，单位应在30日内持职工花名表、医疗机构出具的有关凭证和招聘书、劳动合同、职工调动转移报表等有关手续，到互助中心办理变更手续。
(一)职工调出、调入的；
(二)解除劳动关系的；
(三)职工退休、退职及死亡的。
第三章 互助责任和补偿标准
第九条 职工大病医疗互助金用于补偿大病住院治疗和慢性病门诊治疗费用。
职工大病住院治疗是指一个互助期内一次性住院费用在20000元以上或累计住院费用在30000元以上的；
慢性病门诊治疗是指以下病种在互助期内累计门诊医疗费用在5000元以上的：
(一)冠心病合并心功能不全经常在三级以上；
(二)心肌病心衰Ⅲ度以上；
(三)恶性肿瘤；
(四)慢性肾功能不全失代偿期；
(五)糖尿病合并症(需胰岛素维持)；
(六)肝硬化失代偿期；
(七)高血压Ⅲ期合并症；
(八)器官移植后抗排异治疗；
(九)脊髓损伤截瘫有合并症；
(十)红斑狼疮；
(十一)精神分裂症；
(十二)中度以上类风湿性关节炎。
第十条 按国家基本医疗保险诊疗项目范围，以下项目不属于职工大病医疗互助补偿范围：
（一）服务项目类
1挂号费、院外会诊费、病历工本费等。
2出诊费、检查治疗加急费、点名手术治疗费、优质优价费、自请特点护士费等特需医疗服务。
（二）非疾病治疗项目类
1各种美容、健美项目以及非功能性整容、矫形手术等。
2各种减肥、增胖、增高的项目。
3各种健康体检。
4各种预防、保健性的诊疗项目。
5各种医疗咨询、医疗鉴定。
（三）诊疗设备及医用材料类
1应用正电子发射断层扫描袋装置（PET）、电子束CT、眼科准分子激光治疗仪等大型医疗设备进行的检查、诊疗项目。
2眼睛、义齿、义眼、义肢、助听器等康复性器具。
3各种自用的保健、按摩、检查和治疗器机械。
4各省物价部门规定不可单独收费的一次性医用材料。
（四）治疗项目类
1各类器官或组织移植的器官源或组织源。
2除肾脏、心脏瓣膜、角膜、皮肤、血管、骨、骨髓移植外的其他器官或组织移植。
3近视眼矫形术。
4气功疗法、音乐疗法、保健性的营养疗法、磁疗等辅助性治疗项目。
（五）其他
1各种不育（孕）症、性功能障碍的诊疗项目。
2各种科研性、临床验证性的诊疗项目。
第十一条 大病住院互助金的起付及补偿标准
序号
互助期内一次性住院治疗费用
互助金补偿标准%
备注
三级及其以上医疗机构
其它医疗机构
1
20000元-50000元（不含50000元）
15
17
最高不超过30000元
2
50000元-70000元（不含70000元）
20
22
3
70000元-90000元（不含90000元）
25
27
4
90000元以上
30
第十二条 慢性病门诊治疗互助金的起付及补偿标准
序号
互助期内一次性住院治疗费用
互助金补偿标准%
备注
三级及其以上医疗机构
其它医疗机构
1
5000元-10000元（不含10000元）
20
22
最高不超过10000元
2
10000元以上
25
27
第十三条 同一患病职工在一个互助期内，大病住院互助补偿金和慢性病门诊互助补偿金两项只可享受一项。
第四章 补偿金申请和办理
第十四条 为方便职工，距离市区较远的怀仁、应县、右玉在当地工会设立代办处，代行职工大病医疗互助中心的部分职责。职工住院总费用在50000元以下、慢性病门诊治疗费用在10000元以下的补偿，代办处可以按实施标准办理。其他县区、市直企业均设立代办员，负责本地区、单位职工互助补偿的初步审核、报送，由职工大病医疗互助中心统一办理。
第十五条 职工大病医疗互助中心每月15日、30日集中办理互助补偿的审核、赔付。
第十六条 已参加基本医疗保险的职工申请互助补偿金时应提供当地医保部门出具的费用结算凭证。
第十七条 未参加基本医疗保险的职工申请互助补偿金时应具备下列条件：
(一)职工所在单位及本人按时足额交纳互助金；
(二)职工患慢性病种属于细则规定范围；
(三)医疗费用的明细与治疗方案相一致；
(四)原则上慢性病患者先期应在互助中心申请登记并批准在册；
(五)治疗方案必须由医保定点医院具备主治医师资格以上的医务人员提出，并报互助中心备案。
第十八条 未参加基本医疗保险职工慢性病治疗期间如需变更治疗方案的，应及时报互助中心备案。
第十九条 参加大病医疗互助的职工患病治疗时，必须到当地医保部门指定的医院医治和购药。如确需到外地医院治疗时，须经当地医保部门指定的最高级别医疗机构批准，报互助中心备案。
第二十条 因公出差、法定假期、探亲期内等在异地急诊住院治疗时，应按照就近就诊的原则到当地医保部门确定的医疗机构进行治疗，同时报互助中心。
第二十一条 参加本市大病医疗互助的单位在外地设立分支机构的，也须参加本市的医疗互助，职工患病时应到当地医保部门确定的医疗机构就诊。
第二十二条 参加大病医疗互助的职工住院治疗的，应在一次性治疗结束后60日内，持医保部门或医院出具的结算凭证或医疗费专用收据到互助中心申请大病医疗互助补偿金，逾期不办理，则丧失此次享受补偿权利。
第二十三条 参加大病医疗互助的职工患慢性病需在门诊治疗的，应在互助期满60日内，持购药凭证及有关治疗凭证到互助中心申请慢性病医疗互助补偿金，逾期不办理，则丧失此次享受补偿权利。
第二十四条 为方便职工就医，可采取分段结算的办法。即无论是住院病人还是慢性病门诊病人，凡医疗费用或慢性病门诊累计费用已达到规定起付标准的，均可申请互助补偿金。
第二十五条 患病职工是工会会员的，到互助中心结算互助补偿金时，应出具中华全国总工会统一印制的《中华全国总工会会员证》及复印件，可在实际享受互助补偿金的基础上再增加2％。
第二十六条 职工大病医疗互助期正常运转前的住院费用或慢性病门诊治疗费用不计入互助金补偿。
第五章 互助金管理
第二十七条 职工大病医疗互助金设专户管理，专款专用，任何组织和个人不得挤占挪用。怀仁、应县、右玉代办处的补偿金由市职工大病互助中心每半年拨付一次。
第二十八条 互助中心负责医疗互助金的收缴、管理和支付，并建立相应的管理制度。互助金除提取2％用于工作经费以外，全部用于大病医疗互助补偿。
第二十九条 互助中心要主动接受社会监督，中心成员和职工有权对互助金的收支、管理情况进行监督。
第三十条 职工大病医疗互助的基层工作机构是各级工会。工会应根据其实际情况，确定专兼职工作人员，负责职工大病医疗互助的日常管理工作。
第三十一条 互助中心根据各参加职工大病医疗互助单位完成工作任务的情况给予适当奖惩。
第三十二条 互助中心要组织有关部门人员定期或不定期对参加职工大病医疗互助的单位、职工、定点医院进行监督、检查、考核和奖惩。
第六章 违规处理
第三十三条 参加职工大病医疗互助的单位，有下列行为之一者，除追回已经支付的互助补偿金外，视情节轻重对直接主管的负责人员和直接责任人按有关规定处罚。
(一)将不属于互助范围的人员列入互助范围，冒名领取互助补偿金的；
(二)不如实填写单位的基本情况、瞒报职工人数的；
(三)不按期交纳互助金的；
(四)违反《暂行办法》有关规定的。
第三十四条 参加大病医疗互助的职工有下列行为之一者，除给予通报批评外，终止其本期互助责任。
(一)开具虚假医药费用收据、处方，冒领互助补偿金的；
(二)私自涂改医药费收据、病历、处方、检查报告单或自行开方取药，违规检查，先诊治后补处方，授意医护人员作假的；
(三)在定点医疗机构购药进行非法倒卖的；
(四)其它违反职工大病医疗互助管理规定的。
第三十五条 参加职工大病医疗互助的职工因打架、斗殴、吸毒、交通事故、医疗事故或其它责任事故引发的医疗费用，不列入互助补偿的范围。
第三十六条 参加职工大病医疗互助的职工因工(公)伤、职业病、生育所发生的医疗费用，不列入互助补偿的范围。
第三十七条 参加职工大病医疗互助的单位、医疗机构和职工有权对违反《暂行办法》的行为向互助中心举报，一经查实，给予举报人100元-1000元奖励。
第三十八条 本细则解释权归朔州市职工大病医疗互助中心。
第三十九条 本细则从2006年10月1日起执行。
